Com a utilização de machine learning e outras tecnologias, os modelos de risco podem se tornar mais preditivos, desmistificar modelos mais tradicionais como Value at Risk (VaR), Capital Asset Pricing Model (CAPM), Arbitrage Pricing Theory, Loss Given Default (LGD), etc, o que sugere que as perdas de crédito podem cair até 10%. À medida que as ferramentas de automação e analítica reduzem o número de erros humanos e as novas técnicas de vigilância multicanal detectam o comportamento inadequado dos funcionários de maneira mais eficiente, a frequência e magnitude das perdas e multas operacionais e de conformidade podem diminuir em 10%.